Шахрайські офіси зсередини: романтичні гачки, «інвестиції» у крипту, піраміди, БАДи й ворожки

Категорія

Україна

Світ

правопорядок

Спецтема

Глобальні містифікації і збочення

Моя оцінка корисності цієї статті

3 - Схоже, що реально працює.

https://www.ar25.org/node/61835

Понад мільярд доларів щомісяця заробляють шахрайські кол-центри, які часто називають «офісами». Це порахували у Глобальній ініціативі проти транснаціональної організованої злочинності. Експерти у сферах кібербезпеки та права розказали про схеми обману, що охоплюють фінансові маніпуляції з криптовалютою, романтичний дейтинг-скам та пропозиції сумнівних інвестицій.

Кол центр. Ілюстративне фото

Ситуація стала настільки критичною, що Президент запропонував посилити відповідальність за такі злочини. НАБУ підозрює високопосадовців Офісу генерального прокурора в їх «кришуванні».

Андрій Галич і Роман Островський у цьому відео розказали, на чому побудований злочинний бізнес, як люди втрачають мільйони доларів, здоровʼя і бажання жити.

До цієї індустрії залучено тисячі молодих людей. Але юридично складно переслідувати зловмисників та повернути викрадені цифрові активи.

Ця діяльність виникла приблизно у 2014–2016 роках. Спочатку зловмисники орієнтувалися переважно на громадян Російської Федерації, телефонуючи їм під виглядом «служби безпеки Сбербанку».

Справжній бум цієї індустрії відбувся у 2022 році. Тоді діяльність «офісів» почали романтизувати в суспільстві, називаючи її «кіберфронтом». Популярною була ідея: «забери у ворога, віддай на ЗСУ чи волонтерство». Проте з часом патріотична ширма зникла. Коли в Росії посилили боротьбу з такими дзвінками, українські кол-центри масово переорієнтувалися на громадян Європейського Союзу, США та навіть на українців.

За оцінками міжнародних організацій, в Україні в цій сфері задіяно понад 60 000 людей, більшість із яких – молодь, студенти та школярі. Щомісячний тіньовий оборот галузі оцінюють у 1 мільярд доларів.

Дейтинг-скам побудований на глибокій психологічній обробці, маніпулюванні почуттями та поступовому формуванні довіри. Шахраї створюють вигадані анкетні профілі (найчастіше привабливих дівчат, успішних блогерів чи військових). Для переконливості купують чужі фотографії, генерують їх за допомогою штучного інтелекту або використовують модулятори голосу під час дзвінків. За однією «жіночою» анкетою в дейтинговому додатку (мобільний застосунок або платформа для знайомств – прим. моя, О.К.) чи соцмережах насправді може стояти чоловік або ціла група співробітників кол-центру.

Перший контакт відбуваються через такий додаток, соцмережі або таргетовану рекламу. Шахраї тривалий час підтримують активне спілкування, вступають у дружні чи романтичні стосунки на відстані, обмінюються фотографіями з «повсякденного життя» та формують детальний психологічний портрет жертви. Співрозмовник ніби між іншим ділиться «успішним досвідом» інвестування, показує фальшиві скриншоти власних доходів чи переказів і пропонує познайомити з «перевіреними людьми» або проєктом. Він вигадує драматичну історію про потребу у грошах (наприклад, термінова операція після поранення на фронті), надсилаючи підроблені чеки та медичні довідки, згенеровані через ChatGPT. Жертві пропонують внести незначну «тестову» суму для перевірки (наприклад, $500). Щоб остаточно зняти підозри, шахраї малюють штучний прибуток на підробленому сайті або навіть реально виплачують жертві перші незначні відсотки (наприклад, $300).

Переконавшись у «надійності» системи, жертва входить у фінансовий азарт, розширює внески, бере кредити та продає майно. Такий процес супроводу та «викачування» коштів може тривати від кількох місяців до кількох років, а суми збитків можуть сягати сотень тисяч або мільйонів доларів. Коли людина намагається забрати свої кошти, шахраї починають вимагати додаткові гроші на «комісії», «податки» чи «розблокування рахунку». В інших випадках переконують жертву, що вона самі винна у втраті грошей через «ринкові ризики» та невдалі ставки.

Анатомія «офісу»: ієрархія та рекрутинг

Типовий шахрайський кол-центр працює як чітко налагоджений бізнес із суворою ієрархією:

Перша ланка – це «холодка» (холодні дзвінки). Тут працюють новачки без глибоких знань. Їхнє завдання – телефонувати за готовими скриптами, зачепити жертву «на гачок» (зробити перший дотик) і передати клієнта далі.

Друга ланка – це «клоузери» (або retention-менеджери). Це досвідчені психологи-маніпулятори. Вони ведуть жертву тижнями, місяцями, а іноді й роками, виманюючи великі суми грошей.

Окрему роль відіграють «арбітражники» – фахівці з реклами, які генерують потік потенційних жертв (лідів) через соцмережі. Вони створюють максимально просту рекламу (наприклад, фейкові заклики від Ілона Маска інвестувати 100 доларів). Логіка проста: чим дурніша реклама, тим легше буде обманути людину, яка на неї відгукнеться.

Шахраї активно залучають підлітків від 14 років, які через брак критичного мислення та жагу до швидких грошей починають заробляти тисячі доларів на тиждень. Окрім того, в Україну масово завозять іноземців (носіїв мови) для обзвону громадян їхніх рідних країн.

Каталог шахрайських схем: як працює обман

Сучасні «офіси» продають не товари, а емоції та проблеми. Вони працюють за кількома основними напрямками:

Банківські схеми: жертві повідомляють про блокування картки. Коли людина панікує, її ведуть далі. Часто використовують багаторівневий обман: спочатку дзвонить «шахрай», потім «кіберполіція», яка пропонує «допомогти спіймати злочинця» шляхом оформлення кредиту.

Інвестиційні платформи та криптопіраміди (найприбутковіша сфера): жертві пропонують інвестувати невелику суму (наприклад, 500 доларів), малюють на фейковому сайті красиві графіки прибутку і навіть дають вивести перші 300 доларів «виграшу». Після цього людина втрачає пильність, продає майно, бере кредити та віддає мільйони.

Дейтинг та романтичний скам: створення фейкових жіночих анкет за допомогою штучного інтелекту. Шахраї закохують у себе чоловіків чи жінок, а потім просять гроші на лікування, квитки чи вирішення проблем. Інколи спекулюють на військовій темі, прикидаючись пораненими солдатами.

БАДи та онлайн-ворожки: продаж звичайної крейди під виглядом чудодійних ліків за тисячі доларів або залякування людей прокляттями, які може зняти лише «сертифікована ворожка» кол-центру.

Як кіберюристи розслідують злочини та повертають кошти

Багато хто вважає, що криптовалюта є повністю анонімною, проте це міф. Блокчейн – це абсолютно відкрита книга. Кожна транзакція записується в публічний реєстр, де рух коштів видно як на долоні.

Процес повернення грошей складається з кількох етапів. Спочатку сертифіковані спеціалісти за допомогою спеціального програмного забезпечення розмічають викрадену криптовалюту як «брудну» (scam/stolen) у міжнародних AML-базах. Цей процес займає близько 5 хвилин. Після цього великі криптобіржі та обмінники блокують ці активи на своїх рахунках.

Далі підключаються адвокати: вони відкривають кримінальні провадження, допомагають правоохоронцям правильно оформити документи, отримати ухвалу суду про арешт майна та юридично повернути кошти власнику. Важливе застереження: на ринку діє величезна кількість фейкових «юристів з повернення крипти», які насправді є тими самими шахрайськими кол-центами. Вони гарантують 100% повернення коштів, вимагають передоплату за свої «послуги» і обкрадають жертву вдруге.

Останнім часом в Україні розпочалася масштабна боротьба з «офісниками». Президент зареєстрував у Верховній Раді законопроекти (зокрема №16013), які покликані суттєво посилити відповідальність за роботу в нелегальних кол-центрах.

Ці закони передбачають кримінальну відповідальність не лише для організаторів, а й для звичайних операторів, орендодавців, які здають офіси шахраям, та так званих «дропів» – підставних осіб, які надають свої банківські картки та криптогаманці для руху брудних коштів.

Через ці новини та гучні обшуки НАБУ в індустрії почався великий «кіпіш». Багато великих офісів закрилися. Шахраї розбігаються по орендованих квартирах (так звані «квартирники») або масово виїжджають за кордон – до Албанії, Болгарії, Молдови та країн Азії. Оренда елітної нерухомості в Києві через це суттєво подешевшала, а ринок переповнений вживаними автомобілями преміум-класу, які поспіхом розпродають колишні працівники «офісів».